• Accueillir et accompagner les clients.
• Gérer le parcours client en agence et à distance.
• Développer un portefeuille de clientèle.
• Conduire un entretien de découverte.
• Commercialiser des produits et services bancaires.
• Élaborer des solutions d'épargne, d'assurance et de financement.
• Gérer les comptes et les moyens de paiement.
• Prévenir les risques bancaires.
• Appliquer la réglementation bancaire et financière.
• Réaliser une veille économique, juridique et sectorielle.
• Utiliser les outils numériques de la relation client.
• Travailler en équipe et communiquer avec les partenaires.

Certification préparée

Banque – RNCP38381

Résultats attendus complémentaires

Accompagner les particuliers et commercialiser des solutions bancaires et financières.

Attestation de compétences (Voir type de validation), Obtention du certificat, Passage et obtention de la certification, Obtentions des habilitations, Obtention totale ou partielle de la certification, Passage devant un jury de la certification, Attestation des acquis (Voir type de validation), Obtention totale du bloc de compétences

Pré-requis

- Avoir le bac
- Goût du contact client et de la relation commerciale

Programme

Contenu de la formation

Description

Cette formation prépare au métier de conseiller de clientèle particuliers en établissement bancaire. Elle permet d'acquérir les compétences nécessaires pour développer une relation commerciale de qualité, proposer des solutions bancaires adaptées et assurer le suivi des opérations dans un environnement réglementé.
Enseignements
• Culture générale et expression
• Langue vivante étrangère
• Culture économique, juridique et managériale
• Environnement bancaire et financier
• Relation client omnicanale
• Développement commercial
• Produits d'épargne
• Crédits aux particuliers
• Assurances de personnes et de biens
• Gestion des comptes bancaires
• Moyens de paiement
• Analyse des risques
• Conformité bancaire
• Cybersécurité
• Veille économique et financière
• Responsabilité sociétale des entreprises (RSE)
• Communication professionnelle
• Outils numériques de la relation client
Les enseignements alternent études de cas, simulations d'entretiens, mises en situation professionnelles et périodes en entreprise afin de développer une expertise opérationnelle dans les métiers de la banque.

Période de stage en entreprise

• Durée : Selon le statut de l’apprenant
• Planification : Continue ou discontinue.
Modalités d'évaluation
• Rapport ou dossier professionnel
• Présentation orale et soutenance devant jury

Stage en milieu professionnel

Oui

RNCP38381BC01 - Accompagnement du parcours du client de services bancaires et financiers

• Accueillir la clientèle
• Gérer les flux de clients et les priorités
• Pratiquer l’écoute active
• Gérer les incivilités et les conflits
• Actualiser les informations clients
• Planifier un rendez-vous
• Réaliser les opérations courantes et/ou suivre leur réalisation par le client
• Gérer les dysfonctionnements
• Orienter le client vers l’interlocuteur approprié
• Mettre en avant les offres complémentaires
• Contrôler la conformité et la complétude d’un dossier client
• Traiter les alertes et les situations en fonction de leurs niveaux de risques
• Proposer une offre de services adaptée aux situations de vulnérabilité et d’illectronisme
• Former et accompagner le client à l’utilisation des services à distance
• Mettre en œuvre les mesures de sécurité et de précaution lors de l’utilisation des outils numérique

RNCP38381BC02 - Développement commercial

• Analyser les écarts entre objectifs commerciaux et réalisations
• Proposer des actions correctrices
• Décliner au niveau local les actions commerciales définies par l’établissement
• Traiter les opportunités commerciales générées par le système d’information
• Identifier les risques et opportunités de la situation du client et du fonctionnement du compte
• Se fixer des objectifs et identifier les marges de négociation
• Préparer des outils d’aide à la vente
• Installer une relation de confiance
• Conduire un entretien de découverte du client
• Caractériser et hiérarchiser les besoins
• Négocier une solution personnalisée conforme à la réglementation
• Conclure la vente
• Prendre congé et s’assurer de la satisfaction du client
• Rendre compte de la relation client
• Assurer le suivi de la mise en œuvre d’un contrat
• Traiter les demandes d’informations complémentaires de la clientèle et les réclamations
• Saisir les futures opportunités commerciales
• Évaluer la satisfaction du client

RNCP38381BC03 - Conseil et expertise en solutions bancaires et financières

• Analyser les opportunités et les risques liés à la situation du client
• Assurer l’ouverture du compte adapté
• Gérer et clôturer un compte
• Identifier des produits et services liés au compte
• Adapter les différents moyens de paiement à la situation du client
• Prévenir les risques liés aux moyens de paiement
• Participer au traitement des incidents liés aux moyens de paiement
• Définir le profil d’investisseur
• Caractériser les différents produits d’épargne et les principaux instruments financiers et leur compte support
• Élaborer une solution d’épargne adaptée à la situation du client et à ses motivations
• Caractériser les produits d'assurance de personnes et de prévoyance
• Caractériser les produits d’assurance de dommages et de responsabilité
• Élaborer une solution d’assurance adaptée à la situation
• personnelle et patrimoniale du client
• Caractériser les différents types de crédits
• Élaborer une solution de financement adaptée au projet du client et à sa situation personnelle et patrimoniale
• Mettre en place des assurances et des garanties appropriées
• Suivre le crédit jusqu’à son remboursement

RNCP38381BC04 - Veille organisationnelle, juridique, économique et sectorielle

• Mettre en évidence l’organisation et le rôle du système financier dans l’activité économique
• Mobiliser la réglementation prudentielle
• Prendre en compte les risques du système financier
• Appréhender les domaines d’activité des établissements
• financiers
• Identifier les conséquences des évolutions technologiques sur les acteurs du marché
• Analyser l’environnement
• Analyser les différentes stratégies des acteurs du marché
• Appliquer les mesures de cybersécurité
• Inscrire son activité dans une démarche RSE
• Caractériser les structures juridiques des organisations
• Travailler en équipe dans l’établissement et se positionner au sein d’un écosystème d’acteurs
• Analyser les indicateurs financiers et non financiers de
• l’établissement
• Caractériser les différents styles de management et de
• gouvernance
• Repérer les composantes de la politique sociale de l’établissement
• Inscrire son activité dans une démarche qualité
• Appliquer les obligations générales du banquier et la déontologie
• Identifier les risques juridiques liés à l’activité
• Analyser la situation juridique du client
• Inscrire la relation commerciale dans un cadre contractuel
• Mobiliser les indicateurs macro-économiques
• Analyser la composition et les inégalités de revenus et de patrimoine
• Identifier les principales politiques économiques et sociales et leurs outils
• Repérer l’impact des politiques économiques et sociales sur l’activité du secteur

Organisation

Durée

• En centre: 1400 heures
• Total enseignement: 1400 heures
• En entreprise: 1840 heures
• Total: 3240 heures

Rythme

• En semaine

Intensité

35 heures/semaine

Accompagnement individuel et collectif

Chaque apprenant bénéficie d'un accompagnement personnalisé de son entrée en formation jusqu'à la certification, avec un suivi pédagogique, des bilans réguliers et un accompagnement vers l'emploi ou la poursuite d'études.

Pédagogie

Modalités pédagogiques

• Apports théoriques structurés et progressifs
• Travaux pratiques et exercices d’application
• Suivi individualisé et accompagnement pédagogique

Intervenants

Intervenant spécialiste du domaine, enseignant de spécialité, bénéficiant d’un plan de développement de compétences

Évaluation

Modalité d’évaluation

• Examen final - Epreuve ponctuelle
• En cours de formation - CCF

Type de validation des blocs de compétences

Totale : tous les blocs

Tarif

Prix (net de taxe) : 9429 €

Modalités de financement : Contrat d’apprentissage - Financement pris en charge par L’OPCO (Prix affiché à l'année) sans reste à charge pour l’apprenti

Financeur

Informations complémentaires pour le public visé

Sans objet

Frais à la charge de l’apprenant

Frais de passage de certification

• Les frais d’examen ou de certification sont inclus dans le prix de vente.

Nombre de places effectif min / effectif max. 1 / 5

Recrutement

Périmètre recrutement

Région

Admission

Conditions spécifiques et prérequis

- Avoir le bac
- Goût du contact client et de la relation commerciale

Modalités d’admission

Admission sur dossier

Informations complémentaires

Sans objet

Poursuite d’études

Liste des métiers associés

Accès et services

Lieu de formation concerné : Lycée polyvalent Ernest Hemingway – Nimes

Accessibilité aux personnes en situation de handicap : Oui

Transport et accès au site : Bus

Restauration et espace repas : Oui

Possibilité d’hébergement : Non

Informations légales

Rncp: RNCP38381

Date de publication : 15-12-2023 00:00

Date d’échéance de la certification : 31-12-2028 00:00

Nom du certificateur : MINISTERE DE L'ENSEIGNEMENT SUPERIEUR ET DE LA RECHERCHE

France Compétences : Voir la fiche France Compétences

Formacode: 41083

Certifinfo: 115888

Rome: C1206